Рынок ценных бумаг. Стандарты сообщений с использованием форматов SWIFT

А. Рубенчик, Депозитарно-Клиринговая Компания, (095) 956-0999, E-mail

Разработка стандартов сообщений - одно из важнейших требований современного российского фондового рынка

Государственная политика в области формирования современной рыночной инфраструктуры

В соответствии с Указом Президента РФ от 03.07.95 N 662 "О мерах по формированию общероссийской телекоммуникационной системы и обеспечению прав собственников при хранении ЦБ и расчетах на фондовом рынке РФ" в целях создания общероссийской телекоммуникационной системы для обслуживания федеральных органов власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления и субъектов предпринимательской деятельности всех форм собственности (в дальнейшем - Участники), создания условий функционирования электронной системы финансовых расчетов, формирования инфраструктуры фондового рынка РФ в качестве первоочередных задач предусматриваются:

создание организационно-технических условий и технологической системы телекоммуникационного обслуживания Участников;
формирование единых стандартов осуществления и регистрации операций на финансовом рынке РФ, в том числе на РЦБ, обеспечивающих конфиденциальность коммерческих сделок, независимость их участников, защиту информации, учет и защиту прав собственников;
привлечение к созданию и развитию общероссийской телекоммуникационной системы российских и иностранных инвесторов.

Эффект от стандартизации сообщений

Стандартизация сообщений, используемых профессиональными участниками фондового рынка - один из ключевых элементов, дающий возможность перейти от ручной к автоматизированной подготовке и обработке финансовых сообщений (транзакций).
Стандартизация сообщений позволит:

сократить риски ошибок, описок и недоразумений,
сократить операционные расходы участников,
повысить качество подготовки информации,
ускорить и удешевить сверку счетов и учетных регистров участников,
обеспечить развитие и поддержку автоматизированных систем обработки данных как участников рынка, так и инфраструктурных организаций.

SWIFT. Структура и типы сообщений

Общие сведения

Тип конкретного сообщения определяется 3-х значным кодом:

Категория определяет область применения данного сообщения. Например, категория 5nn - сообщения, связанные с транзакциями ЦБ.
Группа определяет функцию, выполняемую данным сообщением внутри области применения. Например, группа 57n - сообщения, содержащие отчеты.
Тип определяет конкретные детали внутри группы. Например, сообщение 571 - сообщение, содержащее данные о владении(активах, пакетах) ЦБ: количестве, типе ЦБ на определенную дату для конкретного держателя этих ЦБ.
Поэтому, получатель сообщения по его типу может определить область, функцию и детали применения полученного сообщения.

Используемые сокращения:

ЦБ - ценные бумаги;
ЛС - лицевой счет;
СВР - система ведения реестра;
ЗЛ - зарегистрированное лицо;
НД - номинальный держатель.
CR - возврат каретки(Carriage Return);
LF - перевод строки(Line Feed);
(CrLf) - комбинация символов CR и LF.

Структура сообщений

Сообщения имеют блочную структуру и состоят из трех видов блоков:

блок "заголовок базовый";
блок "заголовок приложения";
блок "текст".

Каждый блок начинается символом '{' и заканчивается символом '}'.

Каждый блок имеет свой номер:

блок "базовый заголовок" - 1,
блок "заголовок приложения" - 2,
блок "текст" - 4.

За номером блока всегда следует символ ':' (двоеточие).

Общий вид сообщений:

{1: блок "заголовок базовый"}

{2: блок "заголовок приложения"}

{3: блок "текст"}

Особенности использования

Сообщения SWIFT категории 5

Категория 5 включает набор сообщений, которыми обмениваются профессиональные участники РЦБ и связанные с транзакциями ЦБ.
Транзакция - некоторое отдельное, завершенное действие, обеспечивающее определенную операцию (работу) на РЦБ.
Сообщения этой категории соответствуют определенным видам транзакций и подразделяются на следующие группы:

Номер группы	Наименование
0, 1	сообщения, связанные с торговлей, и подтверждения
2, 3	сообщения, связанные с расчетами, и подтверждения
5, 6	сообщения, связанные с корпоративными действиями и событиями
5	сообщения, содержащие извещения о фондах и доходах
7	сообщения, содержащие отчеты
8	сообщения, связанные с кредитованием (специальные сообщения)
9	сообщения общего характера

Использование сообщений на российском РЦБ

В типах сообщений SWIFT, относящихся к категории 5 "Financial Trading (Securities)", в ряде случаев отсутствуют близкие аналоги типов-сообщений, необходимых в настоящее время для взаимодействия Участников на российском РЦБ.
В то же время, среди типов сообщений, принадлежащих группе сообщений общего назначения (Common Group Messages), имеется сообщение МТ n98 "Proprietary Message" (для категории 5 - это MT 598), формат которого позволяет сторонам-участникам определять свой уникальный (пользовательский) формат сообщений при условии договоренности между ними о способах его использования и интерпретации.
Сообщение MT 598 является своеобразным конвертом для пользовательских сообщений при обмене сообщениями между сторонами в формате SWIFT. При этом, в тексте самого пользовательского сообщения стороны могут использовать как свои собственные коды полей и обозначения, так и коды полей и обозначений, соответствующие SWIFT.

Проект стандартов сообщений для взаимодействия Регистратор - Трансфер-агент

Настоящие стандарты описывают содержание и форматы сообщений, используемых при обмене между регистраторами и их трансфер-агентами.
Стандарты предназначены, в первую очередь, для передачи сообщений средствами телекоммуникаций, хотя могут быть использованы и для сообщений, подготовленных на бланках и переданных по факсимильной связи или курьером.
Для обмена между регистратором и трансфер-агентом используются следующие типы сообщений в формате SWIFT, соответствующие операциям в СВР:

MT 598 подтип 001 "Открытие ЛС"
MT 598 подтип 003 "Изменение реквизитов ЛС"
MT 598 подтип 005 "Переход прав собственности"
MT 598 подтип 007 "Блокирование ЦБ"
MT 598 подтип 009 "Деблокирование ЦБ"
MT 598 подтип 011 "Регистрация обременения ЦБ обязательствами"
MT 598 подтип 013 "Снятие обременения ЦБ обязательствами"
MT 598 подтип 015 "Зачисление ЦБ на счет номинального держателя"
MT 598 подтип 017 "Списание ЦБ со счета номинального держателя"
MT 534 "Извещение о проблемах"
MT 570 "Запрос отчета"
MT 571 "Отчет о владении"
MT 572 "Отчет о транзакциях"

Организация работ по разработке типов сообщений

Унификация стандартов сообщений, используемых участниками российского фондового рынка, имеет важное значение для развития его инфраструктуры.
В связи с этим значительный интерес для дальнейшей работы представляют мнения заинтересованных сторон (самих участников и фирм-разработчиков программного обеспечения) по следующему кругу вопросов:

Существует ли необходимость на современном этапе развития российского фондового рынка в разработке и принятии такого рода стандартов?
Согласны ли Вы с избранной для проекта основой (ISO и SWIFT)? Если нет, то что должно стать основой?
Понятно ли в проекте изложены требования стандартов к составлению сообщений?
Существует ли принципиальная возможность изменения используемых Вами сообщений для приведения их в соответствие с требованиями проекта стандартов?
Готовы ли Вы изменить свои сообщения в соответствии с требованиями проекта?
Какие сообщения (документы) или реквизиты Ваших сообщений (документов) не могут быть выражены "стандартными" средствами проекта?
Готова ли Ваша организация принять участие в продолжении работы над проектом стандартов или в учреждении специальной организации по стандартизации типов сообщений, выделении специалистов для работы над стандартами?
Каковы Ваши предложения по кодированию организаций - профессиональных участников РЦБ?
Каковы Ваши предложения по формированию SWIFT-адреса?
В каких многострочных субполях целесообразно вводить еще один уровень вложенности (иерархии) субполей для их идентификации, а в каких нет?